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Italian Perspectives eNewsletter - Dicembre

Benvenuti nella nuova edizione di Italian Perspectives, la eNewsletter di Swiss Life Liechtenstein che vi fornisce aggiornamenti, informazioni ed approfondimenti sulle iniziative dedicate al mercato italiano.

Il 28 novembre 2018, nella splendida cornice dell’Hotel Principe di Savoia di Milano, si è tenuto il primo evento di Swiss Life Global Solutions interamente dedicato al mercato italiano.

L’incontro è stato l’occasione per presentare i progetti di Swiss Life, i nuovi prodotti, le strategie di crescita e le soluzioni innovative pensate per Partner e Clienti.

Intervista ad Alessandro Tulli, CEO di Swiss Life (Liechtenstein) AG.

Quanto è importante il mercato italiano per Swiss Life?

L’Italia rappresenta per Swiss Life il secondo mercato estero più importante dopo quello francese e presenta grandi opportunità di crescita. Sono poco meno di 400mila gli italiani con ricchezza finanziaria superiore al milione di euro e fanno capo prevalentemente a individui con una fascia d’età superiore ai 55 anni, ovvero quella in cui si inizia ad affrontare il tema del passaggio generazionale. È proprio questa la clientela a cui ci rivolgiamo e alla quale proponiamo soluzioni che consentono di affrontare e risolvere le questioni legate alla trasmissione del patrimonio mobiliare. Attraverso il marchio Swiss Life Global Solutions siamo inoltre in grado di soddisfare le esigenze delle aziende multinazionali alla ricerca di soluzioni employee benefits per i propri dipendenti. Quest’ultimo infatti è un ulteriore elemento che consente a Swiss Life di distinguersi sul mercato attraverso la copertura di due linee di business sotto un unico brand.

Quali sono i vostri obiettivi e la strategia di crescita sul mercato italiano?

Partendo dagli attuali tre miliardi di euro di asset gestiti per conto di clientela residente in Italia, Swiss Life intende raddoppiare le masse gestite nel nostro Paese nel prossimo triennio, grazie alle soluzioni offerte da Swiss Life Global Solutions, il marchio sotto cui sono state raggruppate le competenze e le attività cross-border del Gruppo Swiss Life, attivo in più di 80 paesi in Europa e Asia, tra cui l’Italia, in regime di libera prestazione di servizi. La strategia di crescita di Swiss Life in Italia si fonda su un modello di distribuzione ibrida, in linea con le novità introdotte dalla Direttiva europea in materia di distribuzione assicurativa (IDD), e sull’innovazione dei prodotti, con particolare enfasi sulla copertura del rischio di decesso.  Swiss Life ha creato un nuovo team di 15 esperti, dedicato al mercato italiano, in grado di offrire consulenza diretta ai clienti e un approccio distintivo business-to-business-to-consumer ai propri partner, quali banche, gestori patrimoniali e family office.

Qual è l’attuale offerta di Swiss Life sul mercato italiano e quali sono le novità?

Offriamo soluzioni assicurative sulla vita transfrontaliere di tipo unit-linked. I nostri prodotti sono disciplinati dalla legge italiana e rappresentano un valido strumento di gestione del patrimonio finanziario poiché, oltre all’assicurazione sulla vita, comprendono un’ampia serie di strumenti di investimento.

Gli aspetti più interessanti per i nostri clienti residenti in Italia sono la pianificazione successoria e il trasferimento immediato e lineare di beni mobili alla famiglia in caso di decesso, la semplificazione degli obblighi dichiarativi e l’efficienza fiscale sui redditi di capitale.

In termini di innovazione di prodotto, Swiss Life sarà la prima compagnia estera a presentare in Italia una soluzione assicurativo-finanziaria a fiscalità gestita, inedita per il mercato italiano, che offrirà ai clienti la possibilità di scegliere se gestire in proprio la fiscalità derivante dalla polizza o delegare completamente ogni adempimento nell’ambito della polizza stessa in modo analogo al regime di sostituzione di imposta. A breve Swiss Life lancerà inoltre nuovi prodotti vita ad alto coefficiente assicurativo, che le consentiranno di distinguersi ulteriormente dall’offerta attualmente disponibile sul mercato italiano.

Come avviene la distribuzione dei vostri prodotti in Italia?

Ci avvaliamo di un modello di distribuzione ibrida, in linea con le novità introdotte dalla Direttiva europea in materia di distribuzione assicurativa (IDD). Swiss Life offre consulenza diretta ai clienti e si avvale altresì di intermediari assicurativi residenti in Italia. Naturalmente gli operatori a cui affidiamo la distribuzione dei nostri prodotti a livello transfrontaliero vantano un’esperienza consolidata e comprovata.

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Alessandro Tulli

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