Trasferire la ricchezza può rivelarsi una sfida complessa
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Problemi di liquidità
La ricchezza può assumere diverse forme: il valore di un’azienda, proprietà possedute, oggetti di valore collezionati o altri investimenti vincolati.
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Una chiara visione
Una pianificazione globale del trasferimento del patrimonio deve includere soluzioni finanziarie che forniscano la liquidità aggiuntiva necessaria per prevenire la vendita prematura di una proprietà o di un bene.
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Libertà di scelta
Le strategie di pianificazione patrimoniale dovrebbero assicurare un trasferimento equo a tutti gli eredi e offrire la flessibilità di cui le famiglie hanno bisogno nel tempo.
Gestite il trasferimento della vostra ricchezza
Spesso nel tempo le famiglie facoltose accumulano un’ampia gamma di beni, come immobili commerciali, case di famiglia e di vacanza, aziende, collezioni d’arte e altro, come animali di razza. Il valore di questi beni può fluttuare notevolmente, insieme alla liquidità disponibile per la famiglia, rendendo i patrimoni particolarmente complessi. La pianificazione avanzata è essenziale per formulare una strategia che venga incontro alle esigenze di tutti i membri della famiglia e che conferisca al processo un importante senso di equità e trasparenza. Swiss Life Generations è una soluzione con copertura vita elevata che può contribuire a fornire liquidità aggiuntiva per consentire l’attuazione di una strategia di pianificazione patrimoniale e di trasferimento del patrimonio fluida ed equa.
Caratteristiche principali della nostra soluzione
Create liquidità aggiuntiva
Prevedere la liquidità per coprire l’imposta di successione e altri costi permette alla famiglia di mantenere la proprietà di un maggior numero di beni illiquidi nel lungo periodo.
Pianificazione patrimoniale
Potete scegliere i beneficiari della polizza nella certezza che i vostri desideri verranno rispettati. Così avrete il pieno controllo del vostro piano di successione.
Flessibilità e sicurezza
Potete modificare i beneficiari della polizza in qualsiasi momento nel corso della durata del contratto, assicurandovi che soddisfi sempre le vostre esigenze personali e di successione.
Un esempio – Creare liquidità per la generazione successiva
Maria è vedova e vuole assicurarsi che i suoi figli, Isabella e Diego, godano di una certa sicurezza finanziaria se lei dovesse venire a mancare prematuramente. Maria è dirigente di un’azienda farmaceutica e ha ereditato un portafoglio di investimenti e diverse proprietà che affitta. Senza una polizza, cosa accadrebbe al suo patrimonio se lei decedesse? Allo stato attuale, se lei venisse a mancare, molto probabilmente Isabella e Diego avrebbero bisogno di vendere qualche proprietà per accedere al capitale. Questo è uno scenario che Maria desidera evitare. Swiss Life Generations offre liquidità aggiuntiva, e quindi sicurezza, alla generazione successiva. Grazie alla flessibilità d’investimento e di prelievo insita nel prodotto, Maria può pianificare il futuro e vivere in piena libertà di scelta.
Cosa succede al suo patrimonio?
Mantenimento dei beni illiquidi nel portafoglio diversificato
Maria può creare un piano di successione in linea con le esigenze e obiettivi della sua famiglia, seguendo la sua strategia d’investimento e avvalendosi dei suoi consulenti di fiducia.
Cosa succede con la polizza d’assicurazione?
Nomina dei due figli come beneficiari della polizza di assicurazione
I figli beneficeranno di una copertura vita elevata per coprire le passività fiscali immediate e potranno lasciare il capitale rimanente per raggiungere i loro obiettivi.
Create la vostra eredità futura in quattro fasi
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Adattate la vostra polizza
- Considerate i vostri obiettivi di pianificazione successoria a lungo termine
- Definite i vostri obiettivi di eredità familiare e successione aziendale
- Superate le difficoltà di liquidità per un trasferimento del patrimonio equo
Definite la vostra strategia d’investimento
- Nominate il vostro gestore patrimoniale e depositario di fiducia
- Selezionate gli investimenti sottostanti in linea con la vostra strategia
- Adattate la vostra strategia alle vostre previsioni sul mercato
Sottoscrizione finanziaria e medica
- Scegliete cliniche e servizi di livello mondiale
- Approfittate dei nostri servizi di concierge esclusivi
- È garantita la massima riservatezza
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Adeguate la polizza per tutta la vita
- Visualizzate la vostra polizza in qualsiasi momento su ePrivateWealth
- Accedete alla liquidità quando necessario
- Modificate il capitale assicurato e il beneficiario designato in base alle vostre esigenze e alla vostra situazione
Iniziate a pianificare la vostra successione
Contattateci per iniziare a pianificare i vostri obiettivi a lungo termine
