Pianificare l’eredità può rivelarsi una sfida complessa
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Beni illiquidi
Dividere la ricchezza è particolarmente difficile quando essa è legata a una serie di beni o a un’azienda di famiglia
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Trasferimento equo
La generazione futura potrebbe essere più o meno interessata a un’azienda di famiglia
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Libertà di scelta
Desiderate aiutare tutti i vostri figli a vivere in piena libertà di scelta, indipendentemente dai loro obiettivi di carriera
Pianificate un trasferimento equo della ricchezza
La perequazione successoria è una componente importante della pianificazione della successione. Con un piano strategico che genera liquidità, un imprenditore o un genitore può stabilire un trasferimento equo di beni a tutti gli eredi. Per esempio, l’azienda di famiglia può essere consegnata a un figlio mentre un bene di pari valore viene passato all’altro o agli altri. Affinché ciò sia possibile, occorre liquidità. La copertura vita elevata di Swiss Life Generations è una soluzione pratica che fornisce la liquidità necessaria per creare un patrimonio equivalente.
Caratteristiche principali della nostra soluzione
Create liquidità aggiuntiva
La polizza crea ricchezza aggiuntiva, offrendovi una maggiore libertà di scelta. Con questa sicurezza finanziaria, potete organizzare un trasferimento equo della ricchezza e anche scegliere di usare il reddito per altre esigenze e obiettivi.
Investimenti come li desiderate
Scegliete da un’ampia gamma di investimenti in linea con la vostra strategia e approfittate degli aumenti del mercato con spese di rischio ridotte. Scegliete il vostro gestore patrimoniale e il depositario per tenere con voi i vostri consulenti di fiducia.
Flessibilità e sicurezza
Potete pianificare il futuro della vostra azienda e assicurare ai vostri figli quote eque della vostra eredità. Grazie a questa flessibilità sostenete i vostri figli a realizzare i loro piani di vita in piena libertà di scelta.
Un esempio – Perequazione successoria
James ha avviato un’attività di vendita al dettaglio del valore di 20 milioni di euro. Sua figlia Stephanie ha aiutato a gestire l’azienda per un certo numero di anni e intende ereditarla. Invece, suo figlio Sam è un avvocato di successo e intende aprire un suo studio. James desidera lasciare l’azienda di famiglia a sua figlia, ma vuole anche fornire a suo figlio una quota uguale del suo patrimonio per aiutarlo a fondare il suo studio legale. Allo stesso tempo, insieme a sua moglie pianifica una pensione confortevole con disposizioni per l’assistenza, se necessario.
Cosa succede all’azienda?
L’azienda viene lasciata a Stephanie.
Stephanie eredita l’azienda di un valore di 20 milioni di euro e le viene assicurato che suo fratello erediterà un somma equivalente. Ora che ha il controllo dell’azienda, Stephanie può continuare a gestirla e a svilupparla.
Cosa succede con la polizza d’assicurazione?
Il capitale assicurato dalla polizza viene assegnato a Sam.
Sam beneficia dei 20 milioni di euro generati dalla polizza con copertura vita elevata, ossia di una somma pari al valore dell’azienda. Ha la possibilità di aprire uno studio legale e di vivere secondo le proprie scelte.
Create la vostra eredità futura in quattro fasi
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Adattate la vostra polizza ai vostri obiettivi personali
- Considerate i vostri obiettivi di pianificazione successoria a lungo termine
- Definite i vostri obiettivi di eredità familiare e successione aziendale
- Superate le difficoltà di liquidità per un trasferimento del patrimonio fluido ed equo
Definite la vostra strategia d’investimento
- Nominate il vostro gestore patrimoniale e depositario di fiducia
- Selezionate gli investimenti sottostanti in linea con la vostra strategia
- Adattate la vostra strategia alle vostre previsioni sul mercato
Sottoscrizione finanziaria e medica
- Scegliete cliniche e servizi di livello mondiale
- Approfittate dei nostri servizi di concierge esclusivi
- È garantita la massima riservatezza
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Adeguate la polizza per tutta la vita
- Visualizzate la vostra polizza in qualsiasi momento su ePrivateWealth
- Accedete alla liquidità quando necessario
- Modificate il capitale assicurato e il beneficiario designato in base alle vostre esigenze e alla vostra situazione
Iniziate a pianificare la vostra successione
Contattateci per iniziare a pianificare i vostri obiettivi a lungo termine
