Le transfert de patrimoine peut être complexe
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Problèmes de liquidité
Le patrimoine peut se présenter sous différentes formes, que ce soit la valeur d'une entreprise, des biens immobiliers, des objets de valeur ou d'autres investissements bloqués.
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Une vision claire
La planification du transfert de patrimoine doit inclure des solutions financières fournissant les liquidités supplémentaires nécessaires pour éviter une vente intempestive d'un bien ou d'actifs.
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Liberté de choix
Une stratégie de planification patrimoniale doit garantir un transfert équitable à tous les héritiers et offrir la flexibilité dont les familles ont besoin au fil du temps.
Gérez votre transmission patrimoniale
Les familles fortunées accumulent au fil du temps un large éventail d'actifs, tels que des biens immobiliers, des résidences familiales et de vacances, des entreprises, des collections d'art et d'autres biens. La valeur de ces actifs peut fluctuer considérablement, tout comme la liquidité dont dispose la famille, ce qui rend les successions particulièrement complexes. Une planification préalable est essentielle pour déterminer une stratégie qui réponde aux besoins de tous les membres de la famille et qui donne un sentiment d'équité et de transparence au processus. La solution d’assurance vie universelle variable Swiss Life Generations peut fournir des liquidités supplémentaires permettant une planification équitable et harmonieuse transfert de patrimoine.
Caractéristiques clés de notre solution
Créez des liquidités additionnelles
En prévoyant des liquidités pour couvrir les droits de succession et autres frais, vous permettez à une plus grande partie des actifs non liquides de rester dans la famille à long terme.
Une gestion de patrimoine sûre
Vous pouvez choisir les bénéficiaires de la police en ayant la certitude que vos souhaits seront respectés. Vous avez ainsi le contrôle total de votre plan de transmission de patrimoine.
Flexibilité et securité
Vous pouvez changer de bénéficiaire à tout moment pendant la durée du contrat, afin que votre police réponde toujours à vos besoins successoraux et personnels.
Un exemple : créer des liquidités pour la génération suivante
Fabienne, veuve avec deux enfants, souhaite assurer la sécurité financière de ses enfants Isabelle et Sylvain au cas où elle décèdait prématurément. Elle est cadre dans l'industrie pharmaceutique et a hérité d'un portefeuille d'investissement et de divers biens qu'elle loue. Sans contrat en place, qu'adviendrait-il de sa succession si elle décédait ? Pour le moment, Isabelle et Sylvain devraient très probablement vendre certains biens pour accéder à des capitaux. C'est un scénario qu'elle souhaite éviter. Swiss Life Generations fournit des liquidités supplémentaires et donc une sécurité pour la génération suivante. Grâce à la flexibilité d'investissement et de retrait, Fabienne peut planifier l'avenir et vivre selon ses propres choix.
Qu'advient-il de sa succession ?
Conserver des actifs illiquides dans le portefeuille diversifié
Fabienne peut créer un plan de succession qui répond aux besoins et aux objectifs de sa famille, tout en suivant sa stratégie d'investissement et en faisant appel à ses propres conseillers de confiance.
Qu'en est-il de la police d'assurance ?
Nomination des deux enfants comme bénéficiaires
Les enfants bénéficieront d'une couverture vie élevée, qui peut financer les obligations fiscales immédiates et laisser le capital restant pour les aider à réaliser leurs propres objectifs.
Quatre étapes pour créer votre futur héritage
Adaptez votre police à vos objectifs
- Définissez vos objectifs de planification successorale.
- Ciblez vos objectifs pour l'entreprise et l'héritage familial.
- Résolvez les problèmes de liquidité pour un transfert de patrimoine équitable.
Choisissez votre stratégie d'investissement
- Désignez votre gestionnaire et dépositaire de confiance.
- Sélectionnez les investissements sous-jacents.
- Ajustez votre stratégie en fonction de les perspectives de marché.
Souscription financière et médicale
- Choisissez parmi des cliniques et des services de classe mondiale.
- Profitez de nos services de conciergerie exclusifs.
- Nous garantissons une confidentialité absolue.
Ajustez le contrat selon vos besoins
- Accédez à des liquidités en cas de nécessité.
- Adaptez la somme assurée à l'évolution de vos besoins.
- Modifiez la désignation du/des bénéficiaire(s) quand vous le souhaitez.
Commencez à planifier votre transmission
Contactez-nous afin de planifier vos objectifs à long terme
