La planification successorale peut être complexe
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Actifs non liquides
Le partage du patrimoine est particulièrement complexe lorsqu'il est constitué d'une série d'actifs ou d'une entreprise familiale
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Transmission équitable
La génération suivante peut également être intéressée à des niveaux différents dans une entreprise familiale
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Liberté de choix
Vous voulez offrir à tous vos enfants la possibilité de planifier leur avenir en toute liberté de choix, quels que soient leurs propres objectifs professionnels
Caractéristiques principales de notre solution
Création de liquidités
Le contrat crée un patrimoine supplémentaire, ce qui vous donne une plus grande flexibilité et une liberté de choix. Grâce à cette sécurité financière, vous pouvez organiser un transfert de patrimoine équitable.
Investissez comme vous le souhaitez
Choisissez parmi une gamme de placements selon votre stratégie et profitez des hausses du marché tout en réduisant le coût du risque. Sélectionnez votre gestionnaire d'actifs et votre dépositaire pour que vos conseillers de confiance restent à vos côtés.
Flexibilité et sécurité
Vous pouvez planifier l'avenir de votre entreprise et veiller à ce que tous vos enfants reçoivent la même part de la succession. Grâce à cette flexibilité, vous pouvez également aider vos enfants à réaliser leurs projets de vie personnels selon leurs propres choix.
Un exemple : l'égalisation successorale
Jean a créé une entreprise de commerce de détail d'une valeur de 20 millions d'euros. Sa fille Stéphanie l'a aidé à gérer l'entreprise pendant plusieurs années et envisage d'en hériter. Cependant, son fils Samuel est un avocat prospère qui a l'intention d'ouvrir son propre cabinet. Il souhaite transmettre l'entreprise familiale à sa fille, mais aussi lui accorder une part égale de sa succession pour l'aider dans son projet de cabinet d'avocats. Dans le même temps, lui et sa femme prévoient une retraite confortable avec des dispositions pour les prestations de santé, si nécessaire.
Qu'advient-il de l'entreprise ?
Confier la gestion de l'entreprise à Stephanie
Stéphanie hérite d'une entreprise d'une valeur de 20 millions d'euros et est assurée que son frère héritera d'une part égale. Avec l'entreprise entre ses mains, elle peut continuer à la gérer et à la développer.
Qu'advient-il de la police d'assurance ?
Attribuer la somme assurée à Samuel
Sam bénéficie de 20 millions d'euros générés par la police d'assurance vie élevée, ce qui correspond à la valeur de l'entreprise. Il a la possibilité d'ouvrir un cabinet d'avocats et de vivre selon ses propres choix.
Quatre étapes pour créer votre futur héritage
Adaptez votre police à vos objectifs
- Définissez vos objectifs de planification successorale.
- Ciblez vos objectifs pour l'entreprise et l'héritage familial.
- Résolvez les problèmes de liquidité pour un transfert de patrimoine équitable.
Choisissez votre stratégie d'investissement
- Désignez votre gestionnaire et dépositaire de confiance.
- Sélectionnez les investissements sous-jacents.
- Ajustez votre stratégie en fonction des perspectives de marché.
Souscription financière et médicale
- Choisissez parmi des cliniques et des services de classe mondiale.
- Profitez de nos services de conciergerie exclusifs.
- Nous garantissons une confidentialité absolue.
Ajustez votre contrat selon vos besoins
- Accédez à des liquidités en cas de nécessité.
- Adaptez la somme assurée à l'évolution de vos besoins.
- Modifiez la désignation du/des bénéficiaire(s) quand vous le souhaitez.
Commencez à planifier votre transmission
Contactez-nous afin de planifier vos objectifs à long terme
